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私下换汇被诈骗还不算完?你还有可能涉嫌洗钱!可都长点心吧

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私下换汇被诈骗还不算完?你还有可能涉嫌洗钱!可都长点心吧

荷兰生活网 发表于 2020-10-14 16:37:10 浏览:  1244 回复:  0 [显示全部楼层] 复制链接
在欧洲,时常会遇到换汇需求。私下换汇速度快、无手续费成本、汇率看起来更优惠,让很多人一度习以为常,但这背后隐藏着巨大的风险。


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2019年底,数名苏格兰中国留学生通过社交媒体结识可疑人员私下换汇遭遇诈骗,不仅未收到转账蒙受巨大的经济损失,还因疑似涉嫌洗钱,被冻结了银行账户。

无独有偶,西班牙也出现大量中国公民账户无法正常使用,如限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结甚至关闭账户。

其罪魁祸首,都是因为私下换汇,有关账户因异常变动,被当地警方怀疑涉嫌洗钱。

1. 私下换汇,多数遭遇诈骗

近年来,中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国、西班牙、爱尔兰等使领馆多次发布提醒,称接到中国公民求助反映遭遇换汇诈骗。

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骗子常常以“熟人”推荐的方式,通过在各类社交媒体群,盯准有换汇需求的网友,并以“优惠汇率”为诱饵。受害人大部分都是轻信了骗子的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

2. 私下换汇,涉嫌洗钱

私下换汇最大的隐患在于,无法保证对方资金来源的合法性,因而很容易沦为洗钱链条的一环、或被当地银行监管部门怀疑。

早在1981年欧洲议会部长委员会最早提出反洗钱倡议,至1980年代中期,欧洲各国金融监管当局之间已在反洗钱方面的合作不断加强,成立国家经济犯罪中心,严厉打击包含洗钱在内的经济犯罪。

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在欧洲私下换汇,一旦被当地银行发现账户资金往来可疑,很可能采取冻结账户、无理由销户。如果换汇过渡频繁,甚至会引起银行监管部门的调查。

3. 私下换汇,违反两国法律

无论欧洲还是中国,私下换汇均涉嫌非法从事资金支付结算业务,达到一定数额,都将面临罚款、拘役甚至刑事处罚。

欧盟理事会早于1991年就制定并发布了第一个反洗钱指令,即《关于防止利用金融系统进行洗钱活动的指令》。对洗钱犯罪的自然人处以至少四年的最高监禁,必要时受到额外制裁或措施,比如罚款、暂时或永久禁止获得公共资金,取消商业活动资格等等。

而根据我国2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

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参考文章:
《中国驻爱丁堡总领馆再次提醒在苏格兰中国留学生务必通过正规合法渠道换汇》
http://www.esgrz.com/content/1152.html

《中国驻大不列颠及北爱尔兰联合王国大使馆:莫因贪小利成为洗钱帮凶!》
http://www.chinese-embassy.org.uk/chn/gdxw/t1646436.htm

《打击洗钱 | 欧洲刑警31国逮捕228人 华人华侨私下换汇需警惕》
http://suo.im/6jzOTq

《工银欧洲李静:最新欧盟反洗钱指令解读》
https://www.mpaypass.com.cn/news/201910/31102513.html

《出国外币没带够,找熟人换点?你可能违法了》
https://www.36kr.com/p/1723407220737

《留学生必看:朋友圈私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇交易入刑门槛》
https://www.sohu.com/a/294313651_428966



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